2022年1月4日，一銀行卡暫停非柜面客戶來到建行坊子支行營業(yè)室，要求為其解除暫停非柜面的銀行卡。柜面人員在查看客戶流水時，發(fā)現(xiàn)客戶所持銀行卡流水異常交易頻繁，根據(jù)經(jīng)驗初步判定該客戶有洗錢交易風(fēng)險。柜面人員一邊詢問客戶頻繁交易原因，一邊暗示業(yè)務(wù)主管至柜臺進(jìn)行核對。經(jīng)雙人進(jìn)一步核對確認(rèn)，發(fā)現(xiàn)該客戶反復(fù)通過第三方提現(xiàn)交易，經(jīng)柜面人員與業(yè)務(wù)主管進(jìn)一步確認(rèn)，判斷該客戶所持有銀行卡具有極高風(fēng)險交易。在網(wǎng)點工作人員的再三追問下，客戶終于承認(rèn)其使用銀行卡虛假交易事實。當(dāng)被問及原因時，客戶表示，雇傭公司稱通過其卡發(fā)放“員工工資”，所以才造成了上述原因，得知原因后，建行工作人員依照相關(guān)規(guī)定進(jìn)行了處置。

　　此次高危風(fēng)險交易風(fēng)險事件的成功堵截，充分反映了建行工作人員較強(qiáng)的風(fēng)險識別能力和業(yè)務(wù)素質(zhì)。把好賬戶源頭關(guān)，落實賬戶使用的真實性，從源頭遏制電信網(wǎng)絡(luò)犯罪。嚴(yán)格遵守相關(guān)規(guī)定審慎進(jìn)行賬戶審核，在提升客戶服務(wù)能力的同時，持續(xù)注重強(qiáng)化風(fēng)險防控能力，以實際行動防范金融風(fēng)險，助力維護(hù)金融穩(wěn)定。以案為鑒，建行在此提醒廣大客戶增強(qiáng)風(fēng)險意識和法律意識，切忌為了蠅頭小利而墜入不法分子的犯罪陷阱，自覺抵制銀行卡非法交易。建設(shè)銀行也將通過開展培訓(xùn)督導(dǎo)與持續(xù)宣傳不斷強(qiáng)化廳堂人員的職業(yè)敏感性，以切實行動維護(hù)著金融消費者資金安全，共建和諧美好的金融環(huán)境。