私人銀行客戶準(zhǔn)入是私人銀行專業(yè)風(fēng)險(xiǎn)防控的關(guān)鍵環(huán)節(jié)，工商銀行濰坊分行按照上級(jí)行《私人銀行客戶準(zhǔn)入管理辦法》要求，嚴(yán)把特別流程客戶準(zhǔn)入，細(xì)化潛力接收客戶盡調(diào)，密切關(guān)注簽約客戶的交易行為、資金動(dòng)態(tài)等，對(duì)于確有風(fēng)險(xiǎn)客戶及時(shí)進(jìn)行退出，全面做好私人銀行客戶準(zhǔn)入管控。

　　嚴(yán)格落實(shí)客戶準(zhǔn)入盡調(diào)。客戶準(zhǔn)入嚴(yán)格遵循風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、服務(wù)分層、信息保密、權(quán)益保護(hù)原則，按監(jiān)管及風(fēng)險(xiǎn)管理要求，做好客戶身份信息采集和核實(shí)、深入了解客戶、強(qiáng)化盡職調(diào)查、整體性分析等工作，動(dòng)態(tài)開展客戶身份識(shí)別和風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別。

　　加強(qiáng)存量客戶風(fēng)險(xiǎn)排查。要求私銀專業(yè)從業(yè)人員特別是CRM管戶財(cái)富顧問持續(xù)關(guān)注存量客戶的風(fēng)險(xiǎn)狀況，定期做好客戶盡職調(diào)查，更新完善客戶信息，梳理排查潛在風(fēng)險(xiǎn)，尤其是要站在反洗錢的高度認(rèn)真做好客戶盡調(diào)，對(duì)不符合風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)的客戶采取終止服務(wù)等措施，已簽約但不再符合私人銀行條件特別是高風(fēng)險(xiǎn)客戶堅(jiān)決退出。

　　客戶簽約注重信息安全。嚴(yán)格落實(shí)客戶信息安全工作要求，根據(jù)監(jiān)管規(guī)定以及私人銀行服務(wù)特點(diǎn)，遵照“知所必需、最小授權(quán)”的原則，嚴(yán)格對(duì)客戶信息進(jìn)行保密。在客戶資料收集過程中，不過度要求客戶提供規(guī)定要求之外的。嚴(yán)格落實(shí)檔案管理有關(guān)要求，做好私人銀行客戶準(zhǔn)入業(yè)務(wù)檔案的整理、移交以及日常保管，杜絕信息安全問題。

　　加強(qiáng)客戶簽約風(fēng)險(xiǎn)培訓(xùn)。為確保財(cái)富顧問全面掌握準(zhǔn)入環(huán)節(jié)關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，該行通過每周財(cái)顧例會(huì)、每月培訓(xùn)例會(huì)，組織各支行財(cái)富顧問尤其是近期新任財(cái)富顧問認(rèn)真學(xué)習(xí)并嚴(yán)格執(zhí)行總省行關(guān)于客戶準(zhǔn)入的相關(guān)規(guī)定、《私人銀行客戶新準(zhǔn)入流程明白紙》，明確客戶準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)，理清各類客戶標(biāo)簽概念，熟練掌握簽約所需資料，選擇正確的簽約流程進(jìn)行客戶準(zhǔn)入，確保從源頭上防范風(fēng)險(xiǎn)問題的發(fā)生。（來源：工商銀行濰坊分行）